《真的好How奇》單筆投資V.S.定期定額，有什麼不同？

了解買基金有哪些費用外， 

找到適合自己的投資方式也是投資路上的一門學問！ 

到底單筆投資跟定期定額有什麼不同？ 

分別適用哪種時機？又適合怎樣不同特質的投資人呢？ 

如果你也不知道該單筆投資還是定期定額，快跟著好編一起了解吧！ 

單筆投資、定期定額是什麼？

單筆投資： 

• 一次拿出一筆金額，投入單一標的。 

• 可以配合市場變化，選擇時機點進出，機動性較高。 

定期定額： 

• 每隔一短時間通常是一個月，投資固定金額於固定的標的上。 

• 有平均投資成本的效果。

單筆投資的適用時機？

以定期定額：每月5,000元*2個月 及單筆投資：一次投入10,000元為例

當市場環境大好時，A基金第一個月每單位20元，第二個月每單位上漲到40元：

• 單筆投資 

直接投資10,000元 

第一個月買10,000/20=500單位 

每單位成本20元

• 定期定額投資 

第一個月買5,000/20=250單位 

第二個月買5,000/40=125單位 

每單位成本10,000/375=26.66元

定期定額的適用時機？

以定期定額：每月5,000元*2個月 及單筆投資：一次投入10,000元為例

當市場環境波動時，A基金第一個月每單位20元，第二個月每單位下跌到10元： 

• 單筆投資 

直接投資10,000元 

第一個月買10,000/20=500單位 

每單位成本20元

• 定期定額投資 

第一個月買5,000/20=250單位 

第二個月買5,000/10=500單位 

每單位成本10,000/750=13.33元

單筆投資V.S.定期定額分別適合哪些人？

單筆投入或定期定額的適用時機除了根據市場環境判斷外，根據不同特質的投資人有該如何選擇呢？ 

單筆投資： 

• 手上有一筆閒置的資金 

• 對投資有一定了解，可承受淨值波動大，不易患得患失 

定期定額： 

• 手上資金不足以單筆申購，但每月持續有收入入帳 

• 不想花太多心力關注市場，想要輕鬆投資，利用定期定額平均投資成本 

好How奇持續徵稿中！ 

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