【兆豐特選台灣晶圓製造 ETF】

台股千檔股票，如果戰友問：「沒時間研究股票，但是又想趁今年股市修正的時候逢低買進，期待未來股市止穩的時候能賺取超額利潤」這時候的你最該關注什麼？我會說「掌握產業成長的趨勢」很重要。

在科技發展、產品創新及產業數位化轉型下，許多新興應用都漸漸滲透在我們的日常生活中，例如：智慧城市、元宇宙、AI、5G/ WiFi6、電動車、車聯網/物聯網、區塊鏈、臉部辨識軟體、AR/VR…等。2021年為元宇宙（metaverse）元年，目前元宇宙在萌芽期，未來還需提升相關技術驅動元宇宙發展，另外，這些新興應用需要高效能運算（HPC）技術及大量的晶片/高效運算晶片去作處理運算，這也將持續推動半導體產業的成長。

幾個數據分享給戰友們：

美國半導體產業協會（SIA）公布報告，2021年全球半導體市場規模5,559億美元，資策會預估2022年約6,135億美元，年增10.4%，其中台灣半導體業年產值約台幣4.36兆元，年增17.5%；麥肯錫研究，半導體產業市場規模每年將以6%到8%的速度成長，預估到2030年將可達到1兆美元。由下圖( 資策會MIC數據 )可清楚看出，台灣半導體產業成長，連續三年明顯優於全球半導體產業。

根據Gartner統計，全球半導體產業2021年營收規模年增26％，晶圓代工產業年增31.3％，成長幅度大於整體產業，IDC預測到2025年台灣晶圓代工市場的全球產值比重將升至68%。台灣半導體產業以晶圓製造為核心，上游IC設計/IP設計、中游晶圓代工/DRAM、下游封裝測試/基板，有完整的半導體產業鏈，中、上游最具成長動能。TrendForce研究，台灣晶圓代工市占率64% 為全球第一，據TrendForce研究統計，2022年Q1全球前三大晶圓代工市占排名依序為台積電53.6%、三星16.3%、聯電6.9%，前十大晶圓廠台灣佔四家，分別是台積電（2330）、聯電（2303）、世界先進（5347）、力積電（6770）等四家晶圓廠，各有其製程優勢及獨特性。

上面的數據代表什麼意思呢？

➤最近幾年全球半導體產業是持續成長的 !!

➤最近幾年台灣半導體產業成長率是高於全球半導體產業的 !!

➤全球晶圓代工產業營收年增率，是優於半導體營收年增率的 !!

➤台灣的晶圓代工產業市佔率高達64%為全球第一 !!

也就是說，如果我們聚焦在台灣晶圓代工產業，那將有機會搭上產業成長的順風車，誠懇哥前陣子看新聞時，幫大家關注到這檔即將上市的台灣晶圓代工ETF，讓小資族有機會趁股市修正的時候輕鬆布局，資產也有機會跟著產業成長的趨勢而累積 !!

兆豐特選台灣晶圓製造ETF 

「兆豐特選台灣晶圓製造ETF」（代碼：00913），是國內唯一晶圓製造ETF，將在七月底（ 7/21~26）公開募集，最低只要15000元就可以申購，募集發行價格15元。兆豐00913 ETF追蹤指數「特選台灣晶圓製造指數（簡稱「臺灣晶圓製造指數」）的績效表現來篩選調整成分股及權重，台灣晶圓製造指數以台灣半導體產業鏈為核心，選出30檔成分股，並在每年5月、11月調整成分股，重點是每半年配息一次，這就代表小資族有機會賺價差也賺股息。

表：兆豐特選台灣晶圓製造ETF

值得關注的三大特色 

一、100%投資台灣企業

就像前面提到的，兆豐00913 ETF成分股 100%都是台灣的企業！我們可以看到臺灣晶圓製造指數2017年5月至2022年5月漲幅201.1％，表現優於同期間加權指數65.9%、電子指數87.7%，從下圖可以看出來，最近5年晶圓製造指數漲幅明顯高於電子指數以及加權指數，可見選擇正確的產業來佈局也會直接影響到投資報酬率!

二、排除 KY 股

KY 股是國外企業來台灣上市櫃，非註冊在台灣的股票，所以在資訊的掌握度比台灣企業低、有匯損等風險外，按過往的經驗來看KY股下市的比例也較高，所以排除 KY 股，對於投資人來說是一種保護，長期買進、持有也不擔心。

三、注重有成長性

基金投資組合著重在半導體中上游領域，中游比重高達65%，中上游比重高達80%以上，戰友們可能會好奇「為什麼著重在中上游呢？」因為下游的成長性比較差，排除下游領域的記憶體模組、導線架、IC通路。兆豐00913 ETF基金投資聚焦在台灣晶圓製造產業代表性股票，前五大成分股為台積電 （2330）、聯發科 （2454）、聯電（2303）、日月光投控（3711）、瑞昱（2379），前五大成分股比重佔64.45%，前十大指數成分股比重佔85.58%，整體權重較集中於前五大成分股。

兆豐00913 ETF成分股權重配置原則如下：

➤前五大成份股權重總和不超過65%。

➤中游權重超過65%、上游及中游權重總和超過80%。

快速結論： 

幫戰友們整理我認為兆豐00913 ETF擁有的幾項特色 

➤100%投資台灣企業且台灣晶圓代工產業成長率遠高於加權指數與電子指數 !!

➤排除 KY 股（非註冊在台灣的股票），避免掉財報不透明的風險，讓投資人可以安心存股 !!

➤每年配息兩次，讓我們可以取得源源不絕的現金流入，把配發的現金再投入也可以創高更好的複利效果 !!

➤單價低一張只要1.5萬，小資族一樣有機會透過定期定額，搭上趨勢的順風車，讓小錢滾成大錢 !!

Fed為了壓制通膨，在今年升息、實施縮表政策，導致短線股市資金動能降低，但長期科技發展的趨勢仍然是持續成長的，未來對於高效運算晶片的需求將越來越高，像是特斯拉與BMW i3 自駕車使用的IGBT（絕緣柵雙極電晶體)，就是過去傳統車用的7～10倍之多。隨著自駕車的普及率越來越高，可預見的，未來晶圓代工的市場仍然會繼續佔有重要的一席之地。

如果你也看好台灣半導體產業的發展，但不知道該如何選股的話，選擇半導體相關的ETF，可以避免集中單一個股風險=買一籃子的半導體股票，又為投資人建立保護機制(排除KY股）、又配息（一年配息兩次），適合大部分的投資人！小資族也可以透過定期定額，讓小錢也有機會滾出大錢！

我個人有一部份的資金，也是定期定額投入在ETF，把股市操作中賺到的錢拿來存ETF，等於擁有越來越多的零成本持股，而且每半年配息一次，讓我又能拿零成本的配息再做資產配置，自然就不容易遭受股市波動而影響心情，也不容易做出錯誤的決策，長期下來相信投資績效也會越來越好 !!

在這裡提醒，需要留意ETF淨值與市值的折、溢價及ETF追蹤誤差（ETF追蹤指數報酬和實際ETF淨值報酬的誤差），投入的資金配置最好能採分批或定期定額投資，分散投資風險，這樣在股市整理築底的其間，還可以持續用低價來佈局，未來盤勢回穩，就有機會擴大利差 !!

兆豐官網：https://lihi1.com/BTqE0 

兆豐00913 ETF 官方網頁：https://lihi1.com/kFV2R