作者/李其展
如果要選擇一個長期向上且擁有多數產業競爭優勢的市場,我的首選就是美國股市,無論是初學者還是在台灣股市已有投資經驗的朋友,都很適合做為資產分配的一環,若是你也想要抓住這一波景氣循環帶來的投資機會的話,不要錯過今天的分享解析喔。
近期投資市場最關注的焦點就是美國是否升息,升息趨勢不變的話,調升的力道與速度都會直接影響全球金融市場,而影響美國政府政策方向的最大考量,自然是本身經濟與企業經營前景,所以最大的受益者自然也會是當地企業,在這樣的環境下,與其去期待熱錢未來重新流入新興市場,為何不直接參與美國股市的成長呢?這也是我自己喜歡直接往美國股市投資的主因。
選對市場是幸福的
在台灣的投資人其實相當幸福,從我們整理的表一可以看到自從2020年初爆發COVID-19疫情以來,台灣這段時間從最低點漲到最高點的漲幅來到118.5%,力壓無上限QE的德國與日本主要指數,更是中國滬深300指數漲幅接近兩倍的表現,只可惜還是稍微落後給美國S&P500,還好差距並不巨大,都是績效前段班,因此做為投資起點或是資產配置都相當合適。
表一 各主要指數在COVID-19爆發後高低點與漲幅 資料來源 精誠資訊 李其展整理
指數 | 疫情爆發後低點 | 近期高點 | 波段漲幅 |
S&P500 | 2191 | 4818 | 119.9% |
加權指數 | 8523 | 18619 | 118.5% |
德國股市 | 8255 | 16290 | 97.3% |
日經指數 | 16358 | 30795 | 88.3% |
滬深300指數 | 3503 | 5930 | 69.3% |
降低手續費有利小資族與長期投資績效
而現在玉山證券為了降低投資門檻與成本,特別提供了定期定額投資美股的優惠,可以大幅降低投資人的交易成本,並提供更彈性的扣款時間,方便大家靈活運用資金,我們也整理國內知名券商提供的定期定額投資美股手續費比較,在表二可以看到只要每次交易金額在單筆150-666美元,手續費固定0.3美元,讓複委託不再是高成本的投資工具。
表二 國內定期定額投資美股優惠與方式比較 時間 8月17日 資料來源 李其展整理
| 玉山 | 富邦 | 永豐 | 國泰 |
定期定額手續費 | 150-666手續費為單筆固定0.3美元 667以上為0.18% | 0.20% | 0.18%, | 買進0.3%, |
最低投資門檻 | 100美元 | 100美元 | 100美元 | 1股 |
可指定扣款天數 | 5天 | 3天 | 3天 | 3天 |
玉山證券也提供了方便的零存整賣帳戶,可以輕鬆管理定期定額與一般複委託的投資部位,投資朋友可以快速確認持股,在適當的時候一起賣出,不用浪費在各帳戶中切換的時間。
在做好了交易計畫後,我們也可以在系統中依自身需求設定各項通知,在圖一中可以看到,無論是約定金額低於市價或是交割帳戶餘額不足等,都可以透過電子郵件或簡訊通知,在約定日存股交易成交與否也可以盡快通知,幫助大家確認計畫是否成功執行。
圖一 客製化的系統通知方式 資料來源 玉山證券
預先分類幫助你最快找到喜歡的產業標的
更深入一點來說的話,投資朋友若是想要透過長期投資來累積資產,選對產業或類股就非常重要,玉山證券也提供了直覺且方便的方式幫助大家選出適合自己的商品,我們從圖一可以看到在主要分類的頁面中就有預設四大類型,分別是產業型、固定收益型、區域型與主題型,其中又有各自的子產業標籤如金融、能源或是半導體等等。
圖二 美股主要產業與焦點選股畫面 資料來源 玉山證券
假設今天投資人想跟著股神巴菲特來長期投資,就可以在分類中尋找主題型的類別,接著直接點選巴菲特概念股,自然會發現到有蘋果公司,但畢竟升息相關的議題可能還會影響投資市場一段時間,整個科技產業或許還需要一點時間才能重振雄風,若是擔心短線修正壓力較大,同樣也可以用消費型與價值投資來抓出可口可樂,利用其穩定營收與防禦型概念去對抗市場的波動,未來景氣熱絡時同樣享有成長機會,非常適合各種不同需求與中長期投資考量的朋友,幫助大家實現多元布局與長期投入的計畫。
無論你是想要抓出景氣循環的產業還是想要做中長期的規劃,在目前股市已經修正過一段的環境下,透過定期定額來投資美股都有利於降低投資風險,就像巴菲特的投資哲學是找到長期有競爭力的優質企業,用合理或是相對便宜的價格買進後長期持有,這樣就能伴隨著經濟成長而享有豐碩的果實,相信非常值得大家深入了解。