定期定額布局美股，玉山證券好優惠

作者/李其展

如果要選擇一個長期向上且擁有多數產業競爭優勢的市場，我的首選就是美國股市，無論是初學者還是在台灣股市已有投資經驗的朋友，都很適合做為資產分配的一環，若是你也想要抓住這一波景氣循環帶來的投資機會的話，不要錯過今天的分享解析喔。

近期投資市場最關注的焦點就是美國是否升息，升息趨勢不變的話，調升的力道與速度都會直接影響全球金融市場，而影響美國政府政策方向的最大考量，自然是本身經濟與企業經營前景，所以最大的受益者自然也會是當地企業，在這樣的環境下，與其去期待熱錢未來重新流入新興市場，為何不直接參與美國股市的成長呢？這也是我自己喜歡直接往美國股市投資的主因。

選對市場是幸福的

在台灣的投資人其實相當幸福，從我們整理的表一可以看到自從2020年初爆發COVID－19疫情以來，台灣這段時間從最低點漲到最高點的漲幅來到118.5%，力壓無上限QE的德國與日本主要指數，更是中國滬深300指數漲幅接近兩倍的表現，只可惜還是稍微落後給美國S&P500，還好差距並不巨大，都是績效前段班，因此做為投資起點或是資產配置都相當合適。

表一 各主要指數在COVID－19爆發後高低點與漲幅 資料來源 精誠資訊 李其展整理

降低手續費有利小資族與長期投資績效

而現在玉山證券為了降低投資門檻與成本，特別提供了定期定額投資美股的優惠，可以大幅降低投資人的交易成本，並提供更彈性的扣款時間，方便大家靈活運用資金，我們也整理國內知名券商提供的定期定額投資美股手續費比較，在表二可以看到只要每次交易金額在單筆150-666美元，手續費固定0.3美元，讓複委託不再是高成本的投資工具。

表二 國內定期定額投資美股優惠與方式比較 時間 8月17日 資料來源 李其展整理

玉山證券也提供了方便的零存整賣帳戶，可以輕鬆管理定期定額與一般複委託的投資部位，投資朋友可以快速確認持股，在適當的時候一起賣出，不用浪費在各帳戶中切換的時間。

在做好了交易計畫後，我們也可以在系統中依自身需求設定各項通知，在圖一中可以看到，無論是約定金額低於市價或是交割帳戶餘額不足等，都可以透過電子郵件或簡訊通知，在約定日存股交易成交與否也可以盡快通知，幫助大家確認計畫是否成功執行。

圖一 客製化的系統通知方式 資料來源 玉山證券

預先分類幫助你最快找到喜歡的產業標的

更深入一點來說的話，投資朋友若是想要透過長期投資來累積資產，選對產業或類股就非常重要，玉山證券也提供了直覺且方便的方式幫助大家選出適合自己的商品，我們從圖一可以看到在主要分類的頁面中就有預設四大類型，分別是產業型、固定收益型、區域型與主題型，其中又有各自的子產業標籤如金融、能源或是半導體等等。

圖二 美股主要產業與焦點選股畫面 資料來源 玉山證券

假設今天投資人想跟著股神巴菲特來長期投資，就可以在分類中尋找主題型的類別，接著直接點選巴菲特概念股，自然會發現到有蘋果公司，但畢竟升息相關的議題可能還會影響投資市場一段時間，整個科技產業或許還需要一點時間才能重振雄風，若是擔心短線修正壓力較大，同樣也可以用消費型與價值投資來抓出可口可樂，利用其穩定營收與防禦型概念去對抗市場的波動，未來景氣熱絡時同樣享有成長機會，非常適合各種不同需求與中長期投資考量的朋友，幫助大家實現多元布局與長期投入的計畫。

無論你是想要抓出景氣循環的產業還是想要做中長期的規劃，在目前股市已經修正過一段的環境下，透過定期定額來投資美股都有利於降低投資風險，就像巴菲特的投資哲學是找到長期有競爭力的優質企業，用合理或是相對便宜的價格買進後長期持有，這樣就能伴隨著經濟成長而享有豐碩的果實，相信非常值得大家深入了解。

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